賣貨渠道是什么意思，品牌渠道貨和正品有區(qū)別嗎？

傳統(tǒng)渠道供應(yīng)鏈金融

第一節(jié) 傳統(tǒng)渠道簡述

一、傳統(tǒng)渠道產(chǎn)業(yè)鏈介紹

傳統(tǒng)渠道是指商品從生產(chǎn)廠家流向消費(fèi)者手中的多個通路批發(fā)和銷售的過程。從企業(yè)傳統(tǒng)分銷模式來看，根據(jù)產(chǎn)品和資金的流通形式，主要分為直銷模式和分銷模式。直銷模式是指生產(chǎn)制造企業(yè)不通過中介直接向下游企業(yè)或終端消費(fèi)者銷售產(chǎn)品的方式。分銷模式是指生產(chǎn)制造企業(yè)不直接與產(chǎn)品用戶打交道，而是通過中間商把產(chǎn)品銷售給用戶。根據(jù)經(jīng)過的環(huán)節(jié)多少，可分為一級分銷、二級分銷、三級分銷等，每級中間分銷商可以進(jìn)行不同的組合。目前，我國的生產(chǎn)制造企業(yè)分銷模式主要有三種，第一種是由企業(yè)自己的銷售子公司完成銷售工作；第二種是委托代理商銷售產(chǎn)品；第三種是將產(chǎn)品銷售給經(jīng)銷商銷售。

圖8-1 生產(chǎn)制造業(yè)分銷流通模式

二、傳統(tǒng)渠道金融服務(wù)需求

傳統(tǒng)銷售渠道在我國出現(xiàn)的最早，歷史最長，大部分行業(yè)最初都是采用這種營銷渠道。在早期市場呈現(xiàn)賣方市場時，這種模式比較穩(wěn)定，也不會有太大的資金問題，一切基本上是按計(jì)劃進(jìn)行。但是，隨著我國的某些行業(yè)產(chǎn)能的不斷擴(kuò)大，出現(xiàn)了較為嚴(yán)重的產(chǎn)能過剩情況，這就使得這種經(jīng)營方式對傳統(tǒng)生產(chǎn)制造企業(yè)的不利影響也隨之凸顯。

在有些行業(yè)中，由于上游企業(yè)資源稀缺、品牌價值高使其具備過大的議價能力，使得中下游企業(yè)在相應(yīng)的交易中，往往會進(jìn)行預(yù)付款項(xiàng)的支付或者是不進(jìn)行相應(yīng)的賒銷，從而造成中下游企業(yè)的資金出現(xiàn)困難。同時，產(chǎn)業(yè)的發(fā)展、變遷，造成某些行業(yè)的不景氣以及過剩的產(chǎn)能，使得在相互的交易過程中，下游買方的交易地位更高，議價能力更強(qiáng)。這種情況下，下游買方會向上游企業(yè)進(jìn)行賒購，同時還有可能要求上游企業(yè)為其進(jìn)行墊付，從而滿足自身利益。而中下游渠道方的這種行為，會使得經(jīng)營現(xiàn)狀較差的上游企業(yè)的經(jīng)營狀況更加困難。

不同行業(yè)的產(chǎn)業(yè)規(guī)模（市場容量、市場趨勢）、地理分布、流通環(huán)節(jié)（上下游之間層級多少、分散程度、采購頻次、強(qiáng)弱關(guān)系）、產(chǎn)品特征（客單價、品類多少、價格波動、標(biāo)準(zhǔn)化程度）、支付特征（現(xiàn)金、賬期）等因素都會影響傳統(tǒng)渠道環(huán)節(jié)對資金的需求。

第二節(jié) 操作模式

一、批發(fā)分銷-先款后貨模式

圖8-2 批發(fā)分銷-先款后貨融資流程

【關(guān)鍵步驟】

（1）經(jīng)銷商申請融資，上游廠商、經(jīng)銷商和鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司簽訂三方協(xié)議，約定上游廠商回購責(zé)任，經(jīng)銷商向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司下采購訂單，繳納保證金。

（2）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司向上游廠家下采購單，支付全款采購。

（3）上游廠商按照鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司指令發(fā)貨至合作物流公司監(jiān)

管倉庫。

（4）經(jīng)銷商追加貨款，申請?zhí)嶝洝?/span>

（5）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司通知合作監(jiān)管物流公司放貨。

（6）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司合作物流發(fā)貨或經(jīng)銷商自提。

（一）運(yùn)營前的準(zhǔn)備工作

（1）啟動會前商務(wù)主管配合風(fēng)控委員會做好項(xiàng)目規(guī)劃，人員調(diào)配計(jì)劃。

（2）風(fēng)控專員準(zhǔn)備啟動會資料并召集項(xiàng)目相關(guān)人員參加項(xiàng)目啟動會。

（3）啟動會內(nèi)容、資料交接：

①啟動會內(nèi)容包括啟動報(bào)告、各部門流程、風(fēng)險點(diǎn)控制。啟動會流程、分工明確，各責(zé)任人簽字；

②啟動資料交接，交接清單簽字確認(rèn)；

③商務(wù)主管根據(jù)啟動會內(nèi)容進(jìn)行工作分配，落實(shí)各崗位職責(zé)、信息反饋機(jī)制及表單數(shù)據(jù)分析體系。

（二）采購執(zhí)行

1．采購合同

商務(wù)專員應(yīng)嚴(yán)格按照上游合同條款執(zhí)行，包括但不限于產(chǎn)品報(bào)價單、付款時間、發(fā)貨周期等條款。

2．委托采購確認(rèn)

（1）客戶（經(jīng)銷商）根據(jù)委托采購內(nèi)容在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)起委托采購單，商務(wù)專員審核委托采購單明細(xì)和總額度，特別注意核對采購價格是否和供應(yīng)商確認(rèn)單價格一致，無誤后通過審核。

（2）客戶（經(jīng)銷商）在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)打印已經(jīng)審核過的委托采購單，簽字蓋章后原件郵寄商務(wù)專員，內(nèi)容包含但不限于產(chǎn)品名稱，產(chǎn)品型號、數(shù)量、單價，收貨地址，供應(yīng)商信息等。商務(wù)專員收到委托采購單原件后，在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)提交請款審批流程，供審批人員審批。

（3）根據(jù)合同約定保證金比例和服務(wù)費(fèi)率結(jié)合委托采購訂單金額計(jì)算保證金和服務(wù)費(fèi)金額并通知客戶（經(jīng)銷商）支付。

（4）確定保證金和服務(wù)費(fèi)用收取之后，商務(wù)專員發(fā)起系統(tǒng)審批流程，各部門審核。

3．采購訂單付款

（1）首批出款流程：委托采購請款申請單審批完成后打印并附以下文件：啟動會報(bào)告復(fù)印件；合同復(fù)印件；服務(wù)費(fèi)、保證金到賬銀行憑證；委托采購單原件交財(cái)務(wù)部審核出款。

（2）日常請款：客戶（經(jīng)銷商）在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)提交委托采購請款單，商務(wù)專員根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)營狀況，列明資金占用額、資產(chǎn)額、項(xiàng)目庫存、回款周轉(zhuǎn)狀況，通過系統(tǒng)提交請款流程。

（3）商務(wù)專員負(fù)責(zé)通知風(fēng)控人員將審批通過的采購請款單打印，由風(fēng)控人員提交總經(jīng)理審批后交財(cái)務(wù)中心出納人員，出納人員根據(jù)請款單走付款流程，款項(xiàng)付出后出納及時將銀行付款憑證截屏發(fā)送至商務(wù)專員，商務(wù)專員提供給客戶（經(jīng)銷商）。

4．收貨入庫

（1）打款后商務(wù)專員電話聯(lián)系供應(yīng)商對接人員，要求其按照訂單信息配貨，并發(fā)貨到指定倉庫。

（2）客戶（經(jīng)銷商）根據(jù)廠家發(fā)貨明細(xì)，［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)做采購開單。商務(wù)專員對采購訂單進(jìn)行審核，核對數(shù)量、單價是否有誤。

（3）貨物到達(dá)倉庫之后，倉庫嚴(yán)格對貨物進(jìn)行驗(yàn)收，然后入庫。物流倉儲服務(wù)商應(yīng)保存送貨簽收原始憑證，且確保全部收回。送貨簽收單據(jù)原件需快遞給鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司物流專員存檔備查。

（4）物流倉儲服務(wù)商根據(jù)實(shí)際收貨數(shù)量在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)做收貨入庫處理，物流專員根據(jù)簽收單原件審核。

（5）商務(wù)專員根據(jù)物流專員提供的收貨單原件和供應(yīng)商核對收發(fā)貨明細(xì)，作為對賬憑證存檔。

5．采購發(fā)票跟蹤登記

（1）商務(wù)專員根據(jù)倉庫簽收入庫數(shù)量，要求供應(yīng)商開具相對應(yīng)的增值稅發(fā)票。

（2）收到上游供應(yīng)商增值稅發(fā)票后，商務(wù)專員登記發(fā)票臺賬，并將增值稅發(fā)票送至財(cái)務(wù)指定人員，同時雙方簽收。

（3）財(cái)務(wù)部收到發(fā)票后核對相關(guān)信息，確認(rèn)無誤后登錄［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)的發(fā)票錄入模塊，錄入發(fā)票信息。

6．采購?fù)素?/span>

（1）按照合同約定期限如果客戶未完成全部提貨，商務(wù)專員需與上游供應(yīng)商廠家溝通退貨回購事宜。

（2）客戶（經(jīng)銷商）在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)上提交采購?fù)素浬暾垎?，商?wù)專員審批。

（3）物流專員根據(jù)審批通過的退貨申請單安排貨物出庫，并在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)上輸入實(shí)際出庫數(shù)量。

（4）物流專員跟進(jìn)貨物送達(dá)情況，取回上游供應(yīng)商廠家送貨簽收單原價，轉(zhuǎn)交給商務(wù)專員。

（5）商務(wù)專員根據(jù)送貨簽收單信息與上游供應(yīng)商人員對賬確認(rèn)退貨款金額后，辦理增值稅紅字發(fā)票開具手續(xù)，取得上游供應(yīng)商開具的增值稅紅字發(fā)票后轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)。跟蹤退貨款進(jìn)度，確定款項(xiàng)收回，導(dǎo)入［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)。

（6）財(cái)務(wù)人員收到增值稅紅字發(fā)票后審核相應(yīng)信息，并在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)中錄入發(fā)票信息。

（三）銷售執(zhí)行

1．銷售合同

商務(wù)專員應(yīng)嚴(yán)格按照銷售合同條款執(zhí)行，包括但不限于提貨明細(xì)、收款金額等條款。

2．打款提貨

（1）客戶（經(jīng)銷商）根據(jù)需要提貨的明細(xì)在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)起銷售訂單，然后根據(jù)銷售訂單金額支付貨款。

（2）客戶支付款項(xiàng)后，財(cái)務(wù)人員收到貨款，導(dǎo)入［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)回款模塊，商務(wù)專員針對回款類別分配。

（3）回款分配后，提貨款金額大于本次銷售訂單提貨金額，商務(wù)專員審核銷售訂單，訂單推送物流倉儲服務(wù)商。

3．銷售出庫

（1）非客戶（經(jīng)銷商）本人提貨的時候，物流倉儲服務(wù)商根據(jù)銷售訂單約定的提貨人做出《委托提貨授權(quán)書》，提貨人帶原件提貨。

（2）物流倉儲服務(wù)商根據(jù)商務(wù)專員推送的銷售訂單做揀貨準(zhǔn)備，客戶（經(jīng)銷商）提貨后，系統(tǒng)做銷售出庫，物流專員審核出庫單。

4．銷售發(fā)票的開具登記

（1）每次根據(jù)客戶（經(jīng)銷商）的提貨明細(xì)和金額給客戶開具銷售增值稅發(fā)票，財(cái)務(wù)人員在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)進(jìn)行銷售發(fā)票的登記。

（2）每月根據(jù)收取的BPO服務(wù)費(fèi)金額開具服務(wù)費(fèi)發(fā)票。

（四）對賬結(jié)算

1．物流倉儲服務(wù)商結(jié)算

（1）每月按時和物流倉儲服務(wù)公司對賬，物流倉儲服務(wù)公司根據(jù)實(shí)際使用倉儲面積和配送費(fèi)用出具對賬單，鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司蓋章確認(rèn)給物流倉儲服務(wù)公司。

（2）蓋章確認(rèn)后，通知物流倉儲服務(wù)公司開具倉儲運(yùn)輸發(fā)票，物流專員在收到發(fā)票之后，系統(tǒng)發(fā)起請款流程，流程審批完后，通知財(cái)務(wù)支付費(fèi)用。

2．與供應(yīng)商對賬

每月月初商務(wù)專員應(yīng)與上游供應(yīng)商核對采購額、實(shí)際簽收數(shù)量、預(yù)付款金額、費(fèi)用核銷額、返利等，核對無誤后，雙方在對賬單上簽字、蓋章確認(rèn)，雙方各保留一份原件，項(xiàng)目結(jié)束后，如有預(yù)付款應(yīng)及時跟蹤收回。

3．與客戶（經(jīng)銷商）對賬結(jié)算

（1）服務(wù)費(fèi)核算。

①財(cái)務(wù)部每月月初出具客戶（經(jīng)銷商）對賬單發(fā)商務(wù)專員，明確資金占用額及當(dāng)月服務(wù)費(fèi)應(yīng)收款，商務(wù)專員應(yīng)對對賬單內(nèi)容再次核對無誤后發(fā)送給客戶（經(jīng)銷商）。

②商務(wù)專員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向客戶（經(jīng)銷商）收回對賬單及服務(wù)費(fèi)，對賬單必須有客戶（經(jīng)銷商）法人親筆簽名及公章。

③對于未能在規(guī)定時間內(nèi)返回對賬單的客戶（經(jīng)銷商），或者服務(wù)費(fèi)超期未支付的客戶（經(jīng)銷商），商務(wù)專員應(yīng)在第一時間，在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)的項(xiàng)目風(fēng)險監(jiān)控臺發(fā)出風(fēng)險預(yù)警。

（2）數(shù)據(jù)分析。

①項(xiàng)目周報(bào)主要對一周的出資額、采購額、銷售額、庫存結(jié)構(gòu)等進(jìn)行分析，商務(wù)專員要將項(xiàng)目周報(bào)每周按時上傳至［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)，為管理層提供決策依據(jù)。

②項(xiàng)目數(shù)據(jù)作為后續(xù)渠道行業(yè)數(shù)據(jù)分析的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)存檔，入數(shù)據(jù)庫。

二、托盤分銷-融通倉模式

圖8-3 托盤分銷-融通倉流程

【關(guān)鍵步驟】

（1）核心廠商、經(jīng)銷商和鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司簽訂三方協(xié)議，或兩個兩方協(xié)議，經(jīng)銷商申請融資，向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司下單，并支付保證金30％。

（2）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司向上游核心廠商付款采購。

（3）由鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司直接到廠商提貨或由廠商發(fā)貨到鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司指定倉庫。

（4）經(jīng)銷商追加貨款，申請?zhí)嶝洝?/span>

（5）供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司通知合作物流倉儲服務(wù)監(jiān)管方放貨。

（6）合作物流倉儲服務(wù)監(jiān)管方發(fā)貨或經(jīng)銷商自提。

（一）運(yùn)營前的準(zhǔn)備工作

（1）啟動會前商務(wù)主管配合風(fēng)控委員會做好項(xiàng)目規(guī)劃、人員調(diào)配計(jì)劃。

（2）風(fēng)控專員準(zhǔn)備啟動會資料并召集項(xiàng)目相關(guān)人員參加項(xiàng)目啟動會。

（3）啟動會內(nèi)容、資料交接：

①啟動會內(nèi)容包括啟動報(bào)告、各部門流程、風(fēng)險點(diǎn)控制。啟動會流程、分工明確，各責(zé)任人簽字；

②啟動資料交接，交接清單簽字確認(rèn)；

③商務(wù)主管根據(jù)啟動會內(nèi)容進(jìn)行工作分配，落實(shí)各崗位職責(zé)、信息反饋機(jī)制及表單數(shù)據(jù)分析體系。

（二）采購執(zhí)行

1．采購合同

商務(wù)專員應(yīng)嚴(yán)格按照核心廠商、經(jīng)銷商和鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司簽訂的協(xié)議執(zhí)行，包括但不限于產(chǎn)品報(bào)價單、付款時間、回購責(zé)任等。

2．委托采購確認(rèn)

（1）客戶（經(jīng)銷商）根據(jù)委托采購內(nèi)容在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)起委托采購單，商務(wù)專員審核委托采購單明細(xì)和總額度，特別注意核對采購價格是否和供應(yīng)商價格確認(rèn)單價格一致，無誤后通過審核。

（2）客戶（經(jīng)銷商）在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)上導(dǎo)出已經(jīng)審核過的委托采購單，簽字蓋章后原件郵寄商務(wù)專員，內(nèi)容包含但不限于產(chǎn)品名稱，產(chǎn)品型號、數(shù)量、單價，收貨地址，供應(yīng)商信息等。商務(wù)專員收到委托采購單原件后，在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)提交請款審批流程，各審批人員審批。

（3）根據(jù)合同約定保證金比例和服務(wù)費(fèi)率結(jié)合委托采購訂單金額，計(jì)算保證金和服務(wù)費(fèi)金額并通知客戶（經(jīng)銷商）支付。

（4）確定保證金和服務(wù)費(fèi)用收取之后，商務(wù)專員發(fā)起系統(tǒng)審批流程，各領(lǐng)導(dǎo)審核。

3．采購訂單付款

（1）首批出款流程：委托采購請款申請單審批完成后打印并附以下文件：啟動會報(bào)告復(fù)印件；合同復(fù)印件；服務(wù)費(fèi)、保證金到賬銀行憑證；委托采購單原件交財(cái)務(wù)審核出款。

（2）日常請款：客戶（經(jīng)銷商）在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)提交委托采購請款單，商務(wù)專員根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)營狀況，列明資金占用額、資產(chǎn)額、項(xiàng)目庫存、回款周轉(zhuǎn)狀況，通過系統(tǒng)提交請款流程。

（3）商務(wù)專員負(fù)責(zé)通知風(fēng)控人員將審批通過的采購請款單打印，由風(fēng)控人員提交總經(jīng)理審批后交財(cái)務(wù)中心出納人員，出納人員根據(jù)請款單走付款流程，款項(xiàng)付出后出納及時將銀行付款憑證截屏發(fā)送至商務(wù)專員，商務(wù)專員提供給客戶（經(jīng)銷商）。

4．收貨入庫

（1）打款后商務(wù)專員電話聯(lián)系上游供應(yīng)商對接人員，要求其按照訂單信息配貨，并發(fā)貨到鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司指定物流監(jiān)管倉庫。

（2）客戶（經(jīng)銷商）根據(jù)上游廠家發(fā)貨明細(xì)，［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)做采購單。商務(wù)專員對采購訂單進(jìn)行審核，核對數(shù)量單價是否有誤。

（3）貨物到達(dá)倉庫之后，倉庫嚴(yán)格對貨物進(jìn)行驗(yàn)收，然后入庫。倉庫應(yīng)保存送貨簽收原始憑證，且確保全部收回。送貨簽收單據(jù)原件需快遞給鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司物流專員存檔備查。

（4）物流倉儲服務(wù)商根據(jù)實(shí)際收貨數(shù)量在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)做收貨入庫，物流專員根據(jù)簽收單原件審核。

（5）商務(wù)專員根據(jù)物流專員提供的收貨單原件和上游供應(yīng)商核對收發(fā)貨明細(xì)，作為對賬憑證存檔。

5．采購發(fā)票跟蹤登記

（1）商務(wù)專員根據(jù)倉庫簽收入庫數(shù)量，要求上游供應(yīng)商開具相對應(yīng)的增值稅發(fā)票。

（2）收到供應(yīng)商增值稅發(fā)票后，商務(wù)專員登記發(fā)票臺賬，并將增值稅發(fā)票送至財(cái)務(wù)指定人員，同時雙方簽收。

（3）財(cái)務(wù)收到采購發(fā)票后核對相關(guān)信息，確認(rèn)無誤后登錄［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)的發(fā)票錄入模塊錄入發(fā)票信息。

（三）銷售執(zhí)行

1．銷售合同

商務(wù)專員應(yīng)嚴(yán)格按照核心廠商、經(jīng)銷商和鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司簽訂的協(xié)議執(zhí)行銷售內(nèi)容。

2．打款提貨

（1）客戶（經(jīng)銷商）根據(jù)需要提貨的明細(xì)在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)起銷售訂單，然后根據(jù)銷售訂單金額支付貨款。

（2）客戶（經(jīng)銷商）支付款項(xiàng)后，財(cái)務(wù)人員收到貨款，導(dǎo)入［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)回款模塊，商務(wù)專員針對回款類別分配。

（3）回款分配后，提貨款金額大于本次銷售訂單提貨金額，商務(wù)專員審核銷售訂單，訂單推送物流倉儲服務(wù)商。

3．銷售出庫

（1）非客戶本人提貨的時候，服務(wù)商根據(jù)銷售訂單約定的提貨人做出《委托提貨授權(quán)書》，提貨人帶原件提貨。

（2）物流倉儲服務(wù)商根據(jù)商務(wù)專員推送的銷售訂單做揀貨準(zhǔn)備，客戶（經(jīng)銷商）提貨后系統(tǒng)做銷售出庫，物流專員審核出庫單。

4．銷售發(fā)票的開具登記

（1）每次根據(jù)客戶（經(jīng)銷商）的提貨明細(xì)和金額給客戶（經(jīng)銷商）開具銷售增值稅發(fā)票，財(cái)務(wù)人員在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)進(jìn)行銷售發(fā)票的登記。

（2）每月根據(jù)收取的BPO服務(wù)費(fèi)金額開具服務(wù)費(fèi)發(fā)票。

（四）對賬結(jié)算

1．物流服務(wù)商結(jié)算

（1）每月按時和物流倉儲服務(wù)公司對賬，物流倉儲服務(wù)公司根據(jù)實(shí)際使用倉儲面積和配送費(fèi)用出具對賬單，鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司核對確認(rèn)后，再蓋章確認(rèn)給物流倉儲服務(wù)公司。

（2）蓋章確認(rèn)后，通知物流倉儲服務(wù)公司開具倉儲運(yùn)輸發(fā)票，物流專員在收到發(fā)票之后，系統(tǒng)發(fā)起請款流程，流程審批完后，通知財(cái)務(wù)支付費(fèi)用。

2．與上游供應(yīng)商對賬

每月月初商務(wù)專員應(yīng)與上游供應(yīng)商核對采購額、實(shí)際簽收數(shù)量、預(yù)付款金額、費(fèi)用核銷額、返利等，核對無誤后，雙方在對賬單上簽字、蓋章確認(rèn)，雙方各保留一份原件，項(xiàng)目結(jié)束后，如有預(yù)付款應(yīng)及時跟蹤收回。

3．與客戶（經(jīng)銷商）對賬結(jié)算

（1）服務(wù)費(fèi)核算。

①財(cái)務(wù)部每月月初出具客戶（經(jīng)銷商）對賬單發(fā)送給商務(wù)專員，明確資金占用額及當(dāng)月服務(wù)費(fèi)應(yīng)收款、倉儲費(fèi)應(yīng)收款等，商務(wù)專員應(yīng)對對賬單內(nèi)容再次核對無誤后發(fā)送給客戶（經(jīng)銷商）。

②商務(wù)專員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向客戶（經(jīng)銷商）收回對賬單及服務(wù)費(fèi)，對賬單必須有客戶（經(jīng)銷商）法人親筆簽名及公章。

③對于未能在規(guī)定時間內(nèi)返回對賬單的客戶（經(jīng)銷商），或者服務(wù)費(fèi)超期未支付的客戶（經(jīng)銷商），商務(wù)專員應(yīng)在第一時間，在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)的項(xiàng)目風(fēng)險監(jiān)控臺發(fā)出風(fēng)險預(yù)警。

（2）數(shù)據(jù)分析。

①項(xiàng)目周報(bào)主要對一周的出資額、采購額、銷售額、庫存結(jié)構(gòu)等進(jìn)行分析，商務(wù)專員要將項(xiàng)目周報(bào)每周按時上傳至［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)，為管理層提供決策依據(jù)。

②項(xiàng)目數(shù)據(jù)作為后續(xù)渠道行業(yè)數(shù)據(jù)分析的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)存檔，入數(shù)據(jù)庫。

三、托盤分銷-保兌倉模式

圖8-4 托盤分銷-保兌倉流程

【關(guān)鍵步驟】

（1）核心廠商、經(jīng)銷商和鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司簽訂三方協(xié)議，約定核心廠商回購責(zé)任，經(jīng)銷商向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司下單，并繳納30％保證金。

（2）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司向上游核心企業(yè)付款采購，并取得相關(guān)提貨憑證。

（3）客戶（經(jīng)銷商）提貨前，先向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司追加貨款。

（4）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司向客戶（經(jīng)銷商）提供相應(yīng)的提貨憑證，由客戶（經(jīng)銷商）到上游核心廠商處自提。

（一）運(yùn)營前的準(zhǔn)備工作

（1）啟動會前商務(wù)主管配合風(fēng)控委員會做好項(xiàng)目規(guī)劃、人員調(diào)配計(jì)劃。

（2）風(fēng)控專員準(zhǔn)備啟動會資料并召集項(xiàng)目相關(guān)人員參加項(xiàng)目啟動會。

（3）啟動會內(nèi)容、資料交接：

①啟動會內(nèi)容包括啟動報(bào)告、各部門流程、風(fēng)險點(diǎn)控制；啟動會流程、分工明確，各責(zé)任人簽字。

②啟動資料交接，交接清單簽字確認(rèn)。

③商務(wù)主管根據(jù)啟動會內(nèi)容進(jìn)行工作分配，落實(shí)各崗位職責(zé)、信息反饋機(jī)制及表單數(shù)據(jù)分析體系。

（二）采購執(zhí)行

1．采購合同

商務(wù)專員應(yīng)嚴(yán)格按照核心廠商、經(jīng)銷商和鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司簽訂的三方協(xié)議執(zhí)行，包括但不限于產(chǎn)品報(bào)價單、付款時間、回購責(zé)任等。

2．委托采購確認(rèn)

（1）客戶（經(jīng)銷商）根據(jù)委托采購內(nèi)容在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)起委托采購單，商務(wù)專員審核委托采購單明細(xì)和總額度，特別注意核對采購價格是否和供應(yīng)商價格確認(rèn)單價格一致，無誤后通過審核。

（2）客戶（經(jīng)銷商）在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)倒出已經(jīng)審核過的委托采購單，簽字蓋章后原件郵寄商務(wù)專員，內(nèi)容包含但不限于產(chǎn)品名稱，產(chǎn)品型號、數(shù)量、單價，收貨地址，供應(yīng)商信息等。商務(wù)專員收到委托采購單原件后，在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)提交請款審批流程，各審批人員審批。

（3）根據(jù)合同約定保證金比例和服務(wù)費(fèi)率結(jié)合委托采購訂單金額，計(jì)算保證金和服務(wù)費(fèi)金額并通知客戶（經(jīng)銷商）支付。

（4）確定保證金和服務(wù)費(fèi)用收取之后，商務(wù)專員發(fā)起系統(tǒng)審批流程，各領(lǐng)導(dǎo)審核。

3．采購訂單付款

（1）首批出款流程：委托采購請款申請單審批完成后打印并附以下文件：啟動會報(bào)告復(fù)印件；合同復(fù)印件；服務(wù)費(fèi)、保證金到賬銀行憑證；委托采購單原件交財(cái)務(wù)審核出款。

（2）日常請款：客戶（經(jīng)銷商）在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)提交委托采購請款單，商務(wù)專員根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)營狀況，列明資金占用額、資產(chǎn)額、項(xiàng)目庫存、回款周轉(zhuǎn)狀況，通過系統(tǒng)提交請款流程。

（3）商務(wù)專員負(fù)責(zé)通知風(fēng)控人員將審批通過的采購請款單打印，由風(fēng)控人員提交總經(jīng)理審批后交財(cái)務(wù)中心出納人員，出納人員根據(jù)請款單走付款流程，款項(xiàng)付出后出納及時將銀行付款憑證截屏發(fā)送至商務(wù)專員，商務(wù)專員提供給客戶（經(jīng)銷商）。

4．采購開單

（1）打款后商務(wù)專員電話聯(lián)系上游供應(yīng)商對接人員，并且根據(jù)客戶（經(jīng)銷商）委托的訂單明細(xì)，要求上游供應(yīng)商開具提貨憑證。

（2）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司委托唯一授權(quán)人去核心廠商領(lǐng)取提貨憑證，提貨憑證取回后掃描發(fā)送至商務(wù)專員和物流專員，原件妥善保存。

（3）客戶（經(jīng)銷商）根據(jù)訂貨單明細(xì)和上游供應(yīng)商實(shí)際開具的提貨憑證單明細(xì)在系統(tǒng)做采購開單，提交商務(wù)審核。

（4）審核后提貨單推送給物流專員，物流專員根據(jù)提貨明細(xì)，將提貨憑證轉(zhuǎn)交給客戶（經(jīng)銷商），憑提貨憑證到上游廠家提貨。

5．采購發(fā)票跟蹤登記

（1）商務(wù)專員根據(jù)已經(jīng)回款且已經(jīng)去上游廠家提貨的明細(xì)，要求供應(yīng)商開具相對應(yīng)的增值稅發(fā)票。

（2）收到上游供應(yīng)商增值稅發(fā)票后，商務(wù)專員登記發(fā)票臺賬，并將增值稅發(fā)票送至財(cái)務(wù)指定人員，同時雙方簽收。

（3）財(cái)務(wù)人員收到采購發(fā)票后核對相關(guān)信息，確認(rèn)無誤后登錄［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)的發(fā)票錄入模塊錄入發(fā)票信息。

6．采購?fù)素?/strong>

（1）按照合同約定期限如果客戶（經(jīng)銷商）未完成全部提貨，商務(wù)專員需與上游廠家溝通退貨事宜。

（2）客戶（經(jīng)銷商）在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)上提交采購?fù)素浬暾垎?，由商?wù)專員審批。

（3）物流專員根據(jù)審批通過后的退貨申請單系統(tǒng)做出庫準(zhǔn)備，將未完成提貨的提貨憑證退回給上游廠家，并和上游廠家做相關(guān)簽收手續(xù)。交接單據(jù)返回給物流專員，物流專員根據(jù)實(shí)際退回簽收數(shù)量審核系統(tǒng)出庫。

（4）商務(wù)專員根據(jù)退貨單和退回交接單和上游人員對賬確認(rèn)退貨款金額后，辦理增值稅紅字發(fā)票開具手續(xù)，取得上游開具的增值稅紅字發(fā)票后轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)。跟蹤退貨款進(jìn)度，確定款項(xiàng)收回導(dǎo)入［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)。

（5）財(cái)務(wù)人員收到增值稅紅字發(fā)票后審核相應(yīng)信息，并在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)中錄入發(fā)票信息。

（三）銷售執(zhí)行

1．銷售合同

商務(wù)專員應(yīng)嚴(yán)格按照上游核心廠商、經(jīng)銷商和鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司簽訂的三方協(xié)議執(zhí)行銷售內(nèi)容。

2．打款提單

（1）客戶（經(jīng)銷商）根據(jù)需要提貨的明細(xì)，在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)起銷售訂單，然后根據(jù)銷售訂單金額支付貨款。

（2）客戶（經(jīng)銷商）支付款項(xiàng)后，財(cái)務(wù)人員收到貨款導(dǎo)入［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)回款模塊，商務(wù)專員針對回款類別分配。

（3）回款分配后提貨款金額足夠本次提貨憑證提貨金額，商務(wù)專員審核銷售訂單，訂單推送物流專員。

（4）非客戶（經(jīng)銷商）本人提貨的時候，服務(wù)商根據(jù)銷售訂單約定的提貨人做出《委托提貨授權(quán)書》，提貨人帶委托書原件提取提貨憑證。

（5）物流專員根據(jù)商務(wù)專員推送的銷售訂單做系統(tǒng)銷售出庫，物流專員將提貨憑證交予客戶（經(jīng)銷商）。

（6）線下物流專員確保收到足額的整張?zhí)嶝泦谓痤~后，方可移交提貨憑證。做好單據(jù)簽收交接工作。

3．銷售發(fā)票的開具登記

（1）每次根據(jù)客戶（經(jīng)銷商）的提貨憑證明細(xì)和金額給客戶開具銷售增值稅發(fā)票，財(cái)務(wù)人員在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)進(jìn)行發(fā)票登記。

（2）每月根據(jù)收取的BPO服務(wù)費(fèi)金額開具服務(wù)費(fèi)發(fā)票。

（四）對賬結(jié)算

1．與供應(yīng)商對賬

每月月初商務(wù)專員應(yīng)與上游供應(yīng)商核對采購額、實(shí)際簽收數(shù)量、預(yù)付款金額、費(fèi)用核銷額、返利等，核對無誤后，雙方在對賬單上簽字、蓋章確認(rèn)，雙方各保留一份原件，項(xiàng)目結(jié)束后，如有預(yù)付款未結(jié)清應(yīng)及時跟蹤收回。

2．與客戶（經(jīng)銷商）對賬結(jié)算

（1）服務(wù)費(fèi)核算。

①財(cái)務(wù)人員每月月初出具客戶（經(jīng)銷商）對賬單發(fā)送給商務(wù)專員，明確資金占用額及當(dāng)月服務(wù)費(fèi)應(yīng)收款等，商務(wù)專員應(yīng)對對賬單內(nèi)容再次核對無誤后發(fā)送給客戶（經(jīng)銷商）。

②商務(wù)專員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向客戶（經(jīng)銷商）收回對賬單及服務(wù)費(fèi)，對賬單必須有客戶（經(jīng)銷商）法人親筆簽名及公章。

③對于未能在規(guī)定時間內(nèi)返回對賬單的客戶（經(jīng)銷商），或者服務(wù)費(fèi)超期未支付的客戶（經(jīng)銷商），商務(wù)專員應(yīng)第一時間在［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)的項(xiàng)目風(fēng)險監(jiān)控臺發(fā)出風(fēng)險預(yù)警。

（2）數(shù)據(jù)分析。

①項(xiàng)目周報(bào)主要對一周的出資額、采購額、銷售額、庫存結(jié)構(gòu)等進(jìn)行分析，商務(wù)專員要將項(xiàng)目周報(bào)每周按時上傳至［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)，為管理層提供決策依據(jù)。

②項(xiàng)目數(shù)據(jù)作為后續(xù)渠道行業(yè)數(shù)據(jù)分析的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)存檔，入數(shù)據(jù)庫。

第三節(jié) 傳統(tǒng)渠道供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新案例

一、H電冰箱制造有限公司先款后貨融資

（一）項(xiàng)目概況

（1）簽約主體為H電冰箱制造有限公司，下游為揚(yáng)州、泰州等地經(jīng)銷商。

（2）揚(yáng)州區(qū)域2015年下半年銷售2000萬元，泰州為1700多萬元；2016年前四個月?lián)P州銷售900多萬元，泰州為800多萬元。

（二）項(xiàng)目模式

圖8-5 H電冰箱制造有限公司先款后貨融資流程

【模式說明】

（1）區(qū)域經(jīng)銷商向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司遞交銀行承兌匯票作為保證金，下采購單。

（2）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司向H電冰箱制造有限公司支付全額采購款。

（3）H電冰箱制造有限公司向鏈融供應(yīng)鏈金融公司開發(fā)票和提貨憑證。

（4）區(qū)域經(jīng)銷商根據(jù)銷售計(jì)劃向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司打款，申請?zhí)嶝洝?/p>

（5）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司向經(jīng)銷商開發(fā)票。

（6）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司向H電冰箱制造有限公司發(fā)出發(fā)貨（提貨）通知。

（7）區(qū)域經(jīng)銷商憑提貨憑證提貨。

（三）項(xiàng)目資金情況

（1）項(xiàng)目資金需求：揚(yáng)州400萬元（200萬元銀行承兌匯票，200萬元現(xiàn)金）、泰州400萬元（200萬元銀行承兌匯票，200萬元現(xiàn)金）。

（2）出款方式：銀行承兌匯票和現(xiàn)金。

（3）保證金：30％。

（4）費(fèi)率：銀行承兌匯票1％／月，現(xiàn)金1.8％／月。

（5）用款時間：5個月，最長6個月，超過6個月，H電冰箱制造有限公司回購。

（6）回款方式：現(xiàn)金。

（四）項(xiàng)目組成員

表8-1 項(xiàng)目組成員職責(zé)安排列表

（五）項(xiàng)目操作

1．項(xiàng)目操作核心要求

（1）運(yùn)營部。

①請款時確認(rèn)各項(xiàng)協(xié)議均已簽署。

②確認(rèn)收到經(jīng)銷商保證金及服務(wù)費(fèi)后再走請款流程。

③收到經(jīng)銷商回款后，方可對出貨單據(jù)進(jìn)行蓋章，本條件為操作的關(guān)鍵所在。

（2）財(cái)務(wù)部。

對于銷項(xiàng)發(fā)票的開具應(yīng)當(dāng)獲得客戶的書面申請和免責(zé)承諾。

（3）法務(wù)部。

確保合同履行期限處于期間內(nèi)，三方協(xié)議確保權(quán)責(zé)清楚。

（4）風(fēng)控部。

確保項(xiàng)目操作按照流程執(zhí)行，對風(fēng)險狀況第一時間了解并錄入系統(tǒng)，跟蹤風(fēng)控解決。

（5）業(yè)務(wù)部。

及時了解經(jīng)銷商銷售提貨情況以及催促票據(jù)，確保規(guī)定時間前完成。

2．操作前應(yīng)當(dāng)完成的風(fēng)控手段

（1）合規(guī)部擬定經(jīng)銷商、H電冰箱制造有限公司、鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司三方協(xié)議，并簽署。

（2）運(yùn)營部確定經(jīng)銷商和H電冰箱制造有限公司的賬戶信息，客戶（經(jīng)銷商）打出款申請給鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司。

（3）項(xiàng)目信息維護(hù)進(jìn)［鏈融供應(yīng)鏈-SCF］系統(tǒng)。

3．請款細(xì)則

運(yùn)營人員核準(zhǔn)出上下游信息并確認(rèn)，發(fā)起請款相關(guān)流程，相應(yīng)附件有：

（1）啟動會報(bào)告復(fù)印件。

（2）合同復(fù)印件（三方協(xié)議）。

（3）客戶（經(jīng)銷商）打款銀行憑證。

（4）出款流程確認(rèn)清單操作，各負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后交由財(cái)務(wù)審核出款。

4．操作步驟

主體：鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司、H電冰箱制造有限公司、經(jīng)銷商。

（1）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司和經(jīng)銷商及H電冰箱制造有限公司簽訂三方協(xié)議，H電冰箱制造有限公司承擔(dān)回購責(zé)任。

（2）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司簽署三方協(xié)議和收到經(jīng)銷商銀行承兌匯票保證金后向H電冰箱制造有限公司打款。

（3）H電冰箱制造有限公司收到貨款后，將提貨憑證和發(fā)票開出來，提貨憑證交由鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司保管，發(fā)票寄給鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司。

（4）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司收到H電冰箱制造有限公司進(jìn)項(xiàng)票后，向下游經(jīng)銷商開具銷項(xiàng)票，開具需要有申請和免責(zé)承諾。

（5）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司收到客戶（經(jīng)銷商）匯款，向H電冰箱制造有限公司發(fā)出放貨通知（蓋章確認(rèn)），H電冰箱制造有限公司見到鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司提貨憑證才放貨。

（6）本項(xiàng)目要求客戶（經(jīng)銷商）在5個月內(nèi)完成全部出貨，最長延至6個月，超過由H電冰箱制造有限公司回購。

二、X通信設(shè)備公司預(yù)付款融資

（一）項(xiàng)目概況

（1）本項(xiàng)目客戶X通信設(shè)備公司，成立于2012年，注資800萬元，股東為夫妻雙方。

（2）操作產(chǎn)品為手機(jī)，直接向三星國代采購，下游為其經(jīng)銷商和江蘇各縣市電信公司。

（3）出款對象：P通信科技公司。

（4）操作型號：品牌，三星；型號，i869。

（5）回款對象：X通信設(shè)備公司和其經(jīng)銷商。

（二）項(xiàng)目模式

圖8-6 X通信設(shè)備公司預(yù)付款融資流程

【模式說明】

（1）X通信設(shè)備公司向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司支付保證金和委托采購單。

（2）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司直接打款給P通信科技公司進(jìn)行采購。

（3）P通信科技公司安排發(fā)貨至鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司指定倉庫（宅急送）。

（4）X通信設(shè)備公司有提貨需求時，向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司申請，并且打款。

（5）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司收到款后通知物流進(jìn)行發(fā)貨，出庫后貨物情況與鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司無關(guān)，市場價一旦接近采購價進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司即有權(quán)平倉。

（6）物流公司發(fā)貨至X通信設(shè)備公司或直發(fā)至其下游。

（三）項(xiàng)目資金情況

（1）項(xiàng)目資金需求：約為2000臺，單價1700元／臺，約合340萬元。

（2）出款方式：現(xiàn)金。

（3）費(fèi)用：1.5％／月。

（4）保證金：30％。

（5）BPO費(fèi)用：無。

（6）用款時間：1個月循環(huán)滾動。

（7）回款方式：現(xiàn)金。

（四）項(xiàng)目組人員

表8-2 項(xiàng)目組成員職責(zé)安排列表

（五）項(xiàng)目關(guān)鍵單據(jù)提示

1．委托確認(rèn)書

確定鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司接受客戶（經(jīng)銷商）委托進(jìn)行上游采購、下游銷售、相關(guān)貨品確定、第三方機(jī)構(gòu)（如物流）確定。文檔要求加蓋客戶公章或授權(quán)印鑒。

2．委托采購單

確定客戶（經(jīng)銷商）對鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司具體的委托明細(xì)，文檔要求加蓋客戶公章或授權(quán)印鑒（出款前至少獲得掃描件）、出款能夠一一對應(yīng)、項(xiàng)目運(yùn)營中由運(yùn)營人員歸檔保管，項(xiàng)目收尾或終止交風(fēng)控法務(wù)人員歸檔保管。

3．對賬單

確定雙方因委托產(chǎn)生的債權(quán)關(guān)系，包括出資和服務(wù)費(fèi)兩塊。文檔要求加蓋客戶公章或授權(quán)印鑒、保證人簽字，每月至少一次，原件至少2份（一份留財(cái)務(wù)部、一份留風(fēng)控法務(wù)部）。

（六）項(xiàng)目操作

1．項(xiàng)目操作核心要素

（1）風(fēng)控部

①跟蹤涉及資產(chǎn)節(jié)點(diǎn)操作流程，確保實(shí)際操作流程與設(shè)定流程一致。需要調(diào)整的，及時進(jìn)行調(diào)整并郵件公示。

②按時（根據(jù)實(shí)際情況按周或月）向各運(yùn)營部門收集數(shù)據(jù)和材料，包括資產(chǎn)節(jié)點(diǎn)的合同、單據(jù)、項(xiàng)目臺賬、對賬單、項(xiàng)目法律文書（如授權(quán)書等）。

③每月確定對賬單蓋章文件的收取情況。

④確定框架合同及附屬合同處在有效期間，并提前三個月披露續(xù)簽事宜。

（2）運(yùn)營部。

①要求客戶提前做好委托確認(rèn)書的手續(xù)，如客戶（經(jīng)銷商）較多，事先無法明確的，可以通過郵件通知客戶（經(jīng)銷商）并每周要求客戶（經(jīng)銷商）統(tǒng)一補(bǔ)簽一份。

②溝通上游供應(yīng)商做好發(fā)貨以及通知第三方物流做好收貨準(zhǔn)備，確認(rèn)物流的發(fā)貨流程，做好委托采購手續(xù)。

③客戶（經(jīng)銷商）提貨需要求第三方物流做好出庫簽收手續(xù)，物流專員需要跟蹤客戶簽收情況。

④后續(xù)關(guān)注客戶（經(jīng)銷商）提貨情況，了解手機(jī)市場價，一旦接近采購價便要發(fā)出清倉預(yù)警，具體方式：每天對京東、亞馬遜、蘇寧易購三大網(wǎng)站價格進(jìn)行記錄，每周形成匯總數(shù)據(jù)價格趨勢以郵件形式發(fā)給項(xiàng)目組成員。

⑤做好客戶（經(jīng)銷商）提貨工作，對接物流做好收發(fā)貨工作，發(fā)貨同步釋放保證金。

⑥與財(cái)務(wù)部門做好賬目一致性的核對。

⑦每周發(fā)送項(xiàng)目臺賬、庫存明細(xì)給風(fēng)控部門。

（3）財(cái)務(wù)。

①根據(jù)合同，向上游供應(yīng)商及時出款或提前告知資金安排情況。

②與商務(wù)部門做好賬目一致性的核對。

③每月將對賬單發(fā)送給運(yùn)營及風(fēng)控部門。

④每月做好對賬單蓋章文件收取工作，如客戶（經(jīng)銷商）不確認(rèn)的應(yīng)該及早發(fā)送對賬單到其指定郵箱（運(yùn)營發(fā)送）并抄送風(fēng)控部門。

（4）業(yè)務(wù)部。

①根據(jù)客戶（經(jīng)銷商）需求，提前告知資金需求。

②需不定期提供產(chǎn)品的市場價格。

③關(guān)注客戶（經(jīng)銷商）經(jīng)營情況，建議每季度至少拜訪客戶一次。

2．操作前應(yīng)當(dāng)完成的風(fēng)控手段

（1）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司、P通信科技公司簽訂《購銷協(xié)議》。

（2）與X通信設(shè)備公司的《供應(yīng)鏈協(xié)議、購銷協(xié)議》。

（3）確定操作產(chǎn)品的型號、采購價等產(chǎn)品信息。

（4）運(yùn)營人員確定相關(guān)《采購合同》或訂單以及P通信科技公司人員聯(lián)系方式。

（5）運(yùn)營人員確認(rèn)第三方倉庫及收發(fā)貨細(xì)節(jié)。

3．出資請款細(xì)則

（1）首次請款。

運(yùn)營人員核準(zhǔn)X通信設(shè)備公司信息并且確認(rèn)P通信科技公司信息，制作請款申請單（或系統(tǒng)申請），后附：啟動會報(bào)告復(fù)印件；合同復(fù)印件；經(jīng)銷商打款銀行憑證（保證金服務(wù)費(fèi)等）；客戶委托采購單（出款申請）；委托確認(rèn)書；操作前風(fēng)險控制手段完成的確認(rèn)單，各負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后交由財(cái)務(wù)審核出款。

（2）日常請款。

根據(jù)客戶（經(jīng)銷商）委托采購單（出款申請）、經(jīng)銷商打款銀行憑證，結(jié)合項(xiàng)目運(yùn)營狀況，列明占用資金額、資產(chǎn)額、服務(wù)費(fèi)收取狀態(tài)、項(xiàng)目庫存、應(yīng)收賬款的周轉(zhuǎn)狀況，通過系統(tǒng)提交請款流程。客戶（經(jīng)銷商）委托采購單掃描件或復(fù)印件交風(fēng)控人員審查備案。

（3）特別提醒。

①如系統(tǒng)審批不提交紙面文件的，應(yīng)在備注中說明情況。

②對賬單不及時確認(rèn)的，可暫停出款采購、銷售。

4．其他細(xì)節(jié)

（1）保證金釋放。

合作首月客戶（經(jīng)銷商）提貨采用次單釋放保證金方式操作，次月起客戶（經(jīng)銷商）提貨采用保證金同步釋放方式操作，由運(yùn)營負(fù)責(zé)人與客戶（經(jīng)銷商）核對釋放金額，由風(fēng)控審核。

（2）服務(wù)費(fèi)退款。

項(xiàng)目合作結(jié)束后，運(yùn)營人員核準(zhǔn)X通信設(shè)備公司信息，制作請款申請單（或系統(tǒng)申請），后附往來對賬函，各責(zé)任人簽字確認(rèn)后交由財(cái)務(wù)人員審核出款。

5．操作步驟

主體：鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司、P通信科技公司、宅急送物流、X通信設(shè)備公司。

（1）鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司、P通信科技公司簽署協(xié)議（確認(rèn)供應(yīng)商資質(zhì)），鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司、X通信設(shè)備公司《供應(yīng)鏈服務(wù)協(xié)議》，鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司、宅急送《物流及租賃協(xié)議》，明確各方職責(zé)。與X通信設(shè)備公司溝通，幫助鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司在P通信科技公司取得直接打款采購資格。

（2）X通信設(shè)備公司支付30％保證金，首月服務(wù)費(fèi)付給鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司，鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司打款給P通信科技公司進(jìn)行手機(jī)采購。

（3）P通信科技公司收到款后按照合同約定地點(diǎn)向第三方物流發(fā)貨，鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司物流專員與合作第三方物流方確認(rèn)到貨收貨入庫情況。

（4）X通信設(shè)備公司有出貨需求，向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司提出申請，根據(jù)出貨單情況打款，鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司收到款后，通知第三方物流按照要求發(fā)貨。

（5）尾貨由X通信設(shè)備公司回購或鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司自行處理。

（6）產(chǎn)品在1個月左右至少周轉(zhuǎn)2次。

6．主要風(fēng)險識別

（1）產(chǎn)品價格下滑接近、相等或低于采購成本。

（2）產(chǎn)品周轉(zhuǎn)低于1個月2次或明顯提貨緩慢（如一周未提貨）。

（3）上游供應(yīng)商不發(fā)貨或發(fā)貨時間緩慢，遲遲收不到貨物。

（4）上游發(fā)貨至非指定地點(diǎn)或貨物被非指定人員提走。

（5）客戶（經(jīng)銷商）不確認(rèn)對賬單、不付服務(wù)費(fèi)、代墊費(fèi)用等。

（6）實(shí)際庫存與臺賬不符。

（7）第三方合作物流擅自放貨。

（8）下游渠道商或經(jīng)銷商基于貨物向鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司提出異議或索賠。

7．項(xiàng)目終止

雙方合同終止以出資全部償還、各項(xiàng)費(fèi)用結(jié)清為限，鏈融供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司內(nèi)部走項(xiàng)目終止流程。

8．項(xiàng)目收尾

如項(xiàng)目非良性運(yùn)作，觸發(fā)風(fēng)險后各項(xiàng)目組成員可向風(fēng)控部提出項(xiàng)目收尾申請，由風(fēng)險評審委員會成員以會議決議或會簽方式?jīng)Q定是否進(jìn)入收尾流程。如進(jìn)入收尾流程的，則所有資料由各部門主管收集后交由風(fēng)控部。